Sinds 2015 zijn Nederlandse trustkantoren verplicht om periodiek een Systematische IntegriteitRisicoAnalyse (SIRA) op te stellen. De Nederlandsche Bank is na de invoering van deze verplichting vrij snel van start gegaan met een onderzoek naar de SIRA binnen de sector en het oordeel was hard. De trustsector bleek drastisch achter te blijven bij het gemiddelde in de financiële sector. Voor DNB was het onderzoek aanleiding om de brochure “De integriteitrisicoanalyse – meer waar dat moet, minder waar dat kan”, een gebruikersgids met ‘good practices’, uit te brengen. Doel van deze brochure was om instellingen een handreiking te geven om een gedegen analyse op te stellen. De afgelopen jaren is uit toezichtonderzoeken gebleken dat de trustsector een verbeterslag heeft gemaakt als het gaat om de opzet van de SIRA maar tegelijkertijd moet worden geconcludeerd dat de werking van de SIRA nog niet op het niveau is dat DNB van de sector verwacht. Onder andere de doorvertaling van de SIRA naar de praktijk en naar individuele cliëntendossiers blijkt nog bij veel kantoren voor verbetering vatbaar te zijn. Onlangs heeft DNB aangekondigd dat er herstelmaatregelen in gang worden gezet bij vijf van zes onderzochte trustkantoren en er zullen naar alle waarschijnlijkheid ook formele maatregelen worden getroffen.

DNB verwacht dus dat iedere instelling inmiddels over een adequate SIRA beschikt en zal streng optreden indien dat niet het geval is.

De SIRA en uw organisatie

Is uw bedrijf nog niet gecontroleerd of bent u er niet van overtuigd dat de opzet van uw SIRA voldoet aan de hoge eisen die DNB hieraan stelt? Twijfelt u aan de wijze waarop uw SIRA naar de praktijk is vertaald of heeft u simpelweg het gevoel dat het nog iets beter kan?

In dat geval bent u bij Van Doorn Consultancy aan het juiste adres. In 2015 hebben wij namelijk een uitgebreide SIRA ontwikkeld, specifiek voor de trustsector, welke door DNB is onderzocht en als een van zeer weinige het rapportcijfer “goed” heeft gekregen. En sindsdien hebben wij uiteraard niet stil gestaan. Het ontwikkelen van een SIRA is immers een dynamisch proces dat onderhevig is aan veranderingen op het gebied van regelgeving en maatschappelijke opvattingen. Onze model SIRA is dan ook verder doorontwikkeld en heeft aandacht voor de praktijk en de effectiviteit van de beheersmaatregelen. De SIRA kan eveneens naar cliëntendossiers worden vertaald. Ook door auditors van cliënten waar ons model in de praktijk is gebracht, is deze SIRA steeds positief beoordeeld.

Wij kunnen ook uw organisatie helpen met een SIRA die voldoet aan de eisen die DNB stelt en die kan worden vertaald naar de praktijk. Van een adviseren gesprek of high level review, tot het volledig uitvoeren en periodiek updaten van uw SIRA of zelf het (her)schrijven van procedures om de effectiviteit te verbeteren: bij ons bent u aan het juiste adres.

Bent u geïnteresseerd of wilt u meer informatie ontvangen, neem dan vrijblijvend contact met ons op via onderstaande button.

Neem contact op

Ook voor Wwft instellingen

Valt uw bedrijf niet onder de Wet Toezicht Trustkantoren maar onder de Wet ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme? Ook dan kan het voor u interessant zijn om Van Doorn Consultancy in te schakelen.

Op grond van artikel 2b van de Wwft dienen Wwft-instellingen, aan wie hiervoor geen ontheffing is verleend, maatregelen te nemen om hun risico’s op witwassen en financiering van terrorisme vast te stellen en te beoordelen, waarbij de maatregelen in verhouding moeten staan met de aard en omvang van de instelling. De resultaten moeten ook worden vastgelegd.

Het is slechts een kwestie van tijd voordat Wwft instellingen, en dus mogelijk ook uw bedrijf, te maken krijgen met controles ten aanzien van het naleven van wet- en regelgeving op het gebied van compliance. Om deze ontwikkelingen met vertrouwen tegemoet te kunnen zien, is het dus zaak om uw beleid en procedures op orde te hebben en een Wwft-risicoanalyse uit te voeren die past bij de aard en omvang van uw organisatie.

Aangezien Wwft-risico’s een essentieel onderdeel zijn van de SIRA die wij voor de trustsector hebben ontwikkeld, kan Van Doorn Consultancy u hierbij uiteraard ook van dienst zijn.

Bent u geïnteresseerd in de mogelijkheden of wilt u meer informatie ontvangen, neem dan vrijblijvend contact met ons op via de button hierboven.